Nachhaltig und Investmentfonds – wie passt das zusammen?

Dank der Nachhaltigkeitsstrategie für fondsgebundene Versicherungen mit Union Investment leisten Sie einen langfristigen Beitrag, damit auch die nächste Generation noch gut leben kann.

Denn unser Ziel ist es, Ihr Vermögen so anzulegen, das es den Kriterien einer ökologischen, sozialen und ethischen Geldanlage entspricht.

Umwelt / Environment

  • Klimawandel
  • Ressourcenknappheit
  • Wasserknappheit
  • Artenvielfalt

Soziales / Social

  • Gesundheit
  • Sicherheit
  • Demographischer Wandel
  • Ernährungssicherheit

Führungsqualitäten / Governance

  • Korruption
  • Compliance
  • Transparenz
  • Risiko- und Reputationsmanagement

Flexibilität in allen Phasen

  • Sie können Ihre Fondsauswahl viermal pro Jahr kostenfrei wechseln.
  • Sie können zwischen lebenslanger Rente, Kapitalauszahlung oder einer Kombination von beiden wählen.
  • Sie können z.B. eine Beitragsrückgewähr im Todesfall vereinbaren.
  • Sie können Kapital entnehmen und/oder zuzahlen.
  • Sie können vielfältige Gestaltungsmöglichkeiten bei der Vermögensübertragung nutzen.

Steuerliche Optimierung

  • Sie zahlen in der gesamten Ansparphase keine Steuern.
  • Sie können Ihre Fondsauswahl steuerfrei wechseln.
  • Sie belasten Ihren Freistellungsauftrag nicht.

Renditechance nutzen

  • Nutzen Sie die Möglichkeit einer individuellen Kapitalanlage.
  • Sie genießen die Vorzüge eines professionellen Fondmangements.

Steuervorteile bei der Auszahlung

  • Bei Kapitalauszahlungen bleibt die Hälfte Ihrer Erträge steuerfrei. Voraussetzung hierfür: Die Vertragslaufzeit beträgt mindestens 12 Jahre und die Auszahlung erfolgt an eine Person, die das 62. Lebensjahr vollendet hat.
  • Die Rentenzahlungen werden lediglich mit dem niedrigen, gleichbleibenden Ertragsteil besteuert.

Unsere Beraterinnen und Berater stehen Ihnen jederzeit gerne für Rückfragen zur Verfügung.